证监局排查互金风险 非持牌机构受约束

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　　第五个重点则要求整治证券期货经营机构与未取得相应资质的互联网企业合作的行为。包括与涉嫌从事非法证券投资咨询活动的互联网企业合作、基金销售机构未取得基金销售业务资格的机构合作等。

　　第四，排查证券期货经营机构利用互联网开展业务不规范的行为。文件要求证券期货经营机构应加强信息系统管理；规范客户信息保护；基金销售机构宣传推介材料存在虚假、误导、遗漏、未向投资人充分揭示风险等也在要求重点整治范围内。

　　第二，要求排查证券期货经营机构与互联网企业合作开展业务不规范的行为。这部分内容包括违规接入外部信息技术系统；证券公司是否建立合作互联网企业内部管理机制等。文件也对投顾模式进行规范。“证券公司、证券投资咨询机构及其从业人员利用互联网或者与互联网企业合作，通过投资顾问平台等形式开展证券投资顾问业务的，业务行为不符合相关法律法规规定。"

　　根据文件要求，各机构需要在7月10日前完成摸底排查工作，并提交自查报告。自查包括将细化至公司业务情况、规模，与互联网企业合作的基本模式、互联网企业业务合规情况、公司整改情况等。

　　一位券商人士对财新记者表示，此次专项整治工作应是在今年4月出台互联网金融专项整治行动实施方案后，各地证监系统的一次细化排查整改。

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　　第三，证券期货经营机构不得与从事非法证券期货业务活动的互联网企业开展业务合作，与互联网企业合开展业务。

　　此次排查摸底范围较广，除上海证监局外，江苏证监局也下发了文件。一家监管地归属于海南的机构人士表示，前两周公司已按照证监局要求进行摸底，要求上报是否开展互联网金融业务，但未正式填写文件。

　　此外，对非持牌机构开展业务进行了严格约束。“开展相关证券、基金、期货业务的主体，应当持有相应业务牌照，并应当在持牌机构内部完成，任何外部机构不得介入证券、基金、期货业务。”文件指出。这或将对国内部分数字化投顾公司产生影响。目前国内较大的数字化投顾平台共13家，包括胜算在握、微量网、积木盒子等均与部分券商达成战略合作。

　　此次整治工作包括三项重要监管要求。首先，证券期货经营机构在开展互联网金融活动，不应借助互联网平台或者信息技术手段而改变证券、基金、期货业务的本质。

　　根据文件，此次整治共有五大重点。首先，文件对证券期货经营机构通过互联网开展资产管理业务不规范或跨界从事金融业务的行为进行了约束。形式包括将线下私募发行的金融产品通过线上向非特定公众销售；重点整治资产管理产品购买方，以收益权转让等名义通过互联网平台进行份额拆分销售；通过产品嵌套开展资管业务等。

　　第三，要求排查证券期货经营机构利用互联网开展非法活动。比如证券期货经营机构为场外配资提供便利；期货公司以自有资金投资P2P平台销售项目、将资管产品放到P2P平台分拆销售、参股设立P2P网贷平台；基金管理人、销售机构侵占或挪用基金销售结算资金或基金份额、基金管理人利用基金资产进行利益输送。

　　五大整治重点

　　【财新网】（记者 张榆）互联网金融风险专项整治行动继续深化。据财新记者了解，部分证券机构于近日收到上海证监局下发的《关于做好互联网金融风险专项整治工作的通知》，要求对证券期货经营机构与互联网企业合作开展业务的情况，进行排查和规范。

　　此次专项整治的范围包含证监系统下所有机构，包括证券公司、期货公司、基金公司、证券投资咨询机构；上述公司子公司或者以设立、参股或合作、投资等方式设立的孙公司以及其他下属机构；基金托管人、独立基金销售机构等基金服务机构。